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跨境人民币结算的过去 现在和未来

时间: 2019-07-31 13:37:23 来源:   网友评论 0
  • 从货币演进的内在逻辑来看,货币国际化在功能上具有贸易结算—— 金融交易——货币储备的递进关系,在地域上则具有周边化——区域化——国际化的演绎路径。

来源:《贸易金融》杂志 2019年7月刊


肇始于2009年的跨境贸易人民币结算试点,是人民币国际化进程中的一大步。


从货币演进的内在逻辑来看,货币国际化在功能上具有贸易结算—— 金融交易——货币储备的递进关系,在地域上则具有周边化——区域化——国际化的演绎路径。


2009年,人民币迎来了跨境贸易结算、周边化发展的良好机遇期。


其实早在2009年之前,人民币已经开始在周边贸易结算中悄然现身。特别是在2007年、2008年前后,中国与周边国家的很多民间贸易已经陆续开始使用人民币做一些小量结算,这些民间交易让很多境外居民手里陆续拥有了一些人民币的现金或存款沉淀,甚至有境外人民币资金“堰塞湖”的说法。从市场需求驱动的视角审视,彼时启动跨境贸易人民币结算试点是顺势而为之举。

从国家战略层面审视,跨境贸易人民币结算试点启动背后,有着更深层次的原因及更深远的意义。


随着中国经济飞速发展,中国对外贸易量逐年增长,从2000年的4742亿美元上升至2008年的25616亿美元,8年时间增长440%,成为世界上第三大贸易国。


与贸易大国地位不相适应的是,在中国的进出口贸易中,主要的结算货币是美元和欧元。这种“贸易大国”和“货币小国”的对立状况给企业和国家造成了很大的风险。


首先,进出口企业在进行国际贸易时必须用本币购买外汇或结汇,这就 必然要承担汇率风险。特别是2007年金融危机爆发以来,货币汇率波动剧烈。汇率不稳定使金融危机下的中国企业雪上加霜。


其次,中国长期处于贸易顺差国的地位,积累了超大规模的以美国国债为主的外汇储备,这使得中国的货币政策在很大程度上受制于美国。

美元贬值势必造成中国国家财富的缩水。此次金融危机使很多国家,特别是新兴经济体和一些发展中国家都认识 到对单一货币过度依赖的风险。

2009年到2019年十年间,人民币跨境使用增长迅速。

央行公布的《2018年金融统计数据报告》显示,2018年,以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生3。66万亿元、1。45万亿元、8048。1亿元、1。86万亿元。2018年跨境贸易人民币结算业务发生5。11万亿元,直接投资人民币结算业务发生2。66万亿元。

十年回望,从零到5万亿的突破背后,是一场凝聚力量与智慧的“大变革”,是中国经济实力的不断增强、是各项政策红利的密集出台落地、是各大金融机构的合理推动,更是各方对人民币的认可度和需求度的不断攀升。

经济强,则货币强。十年来,中国经济社会快速发展,中国已成为世界第二大经济体和第一贸易大国,利用外资规模稳居世界前三,对外投资规模跃居世界第二;与此同时,人民币已发展成为全球第五大支付货币、第三大贸易融资货币和第五大外汇交易货币。


从最新数据上看,IMF预估美国2019年GDP总量将上升到21。34万亿美元,占全球总量的24。5%,位列全球第一的位置;中国GDP总量约为14。 22万亿美元,占全球总量的16。3%,位列全球第二的 位 置;而日本 GD P总 量 约 为 5。18万亿 美元,占全 球总量的 5。9 4%,位列全 球第三。从GDP增速看,2019年一季度全球几大经济 体GDP增速排名中,中国一季度GDP 增速 达到6。4%,排在全球市场第一位。

十年期间,从国家层面,各项助推人民币跨境结算、人民币国际化的 政策密集出台落地 。2009 年4月,国务院常务会议正式决 定在上海、广州、深圳、珠海、东莞等城市开展跨境 贸易人民币 结算试点。


而上海多功能金融中心的形成,特别是金融市场体系的完善将为推进人民币国际结算试点、逐步走向国际化提供基础支持,有助于提升人民币在国际货币体系中的地位,成为未来国际货币多元化中的“一极”。


2 011年 8月,人民 银行等六部委联合发布《关于扩大跨境贸易人民币 结算地区的通知》,明确将跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。2012年3月,人民银行与多 部 委 发布《关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通知》,不再对出口的试点企业进行限制,任 何拥有进出口经营许可的企 业都能 够用人民币进行结算。


至此,人民币跨境结算业务中的有关贸易部分,从贸易的地域范围到业 务范围都已经解除限制,全面放开。

从金融机构层面,各大中资金融机构、外资本地法人银行都成为推动人民币跨境结算的主力军。


工商银行作为全球最大的人民币业务银行,将推动“一带一路”倡议、共建人民币生态环境作为使命,境内外机构开立跨境人民币账户覆盖全球 90个国家和地区,累计跨境人民币结算量列居同业首位。


中国银行持续推进人民币国际化业务,担当人民币跨境流通的主渠道和产品、服务创新的引领者,截止2018年,该行跨境人民币结算量5。 95万亿元,中国内地机构跨境人民币结算量3。99万亿元,市场份额稳居第一。


作为首家提供跨境贸易人民币结算的国际银行之一,渣打银行在境外进行跨境贸易人民币结算系列路演,推广跨境贸易人民币结算,使境外贸易投资企业充分了解使用人民币结算的好处与便利。

未来,随着我国综合国力的提高及具有潜力的投资市场地位、日益庞大的对外贸易规模、日益完善的跨境人民币结算的政策法规体系等内外部环境成熟,跨境贸易人民币结算乃至人民币国际化将迎来发展的“黄金时代”。


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本文来源: 作者: (责任编辑:七夕)
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