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美国两监管机构同意调整沃尔克规则 放松对银行交易的限制

时间: 2019-08-21 17:01:57 来源:   网友评论 0
  • 腾讯证券8月21日讯,据外媒报道,周二,美国两家金融监管机构批准了对沃尔克规则(Volcker rule)的调整,同意放宽对中型银行的交易限制和大型银行的合规规定。

腾讯证券8月21日讯,据外媒报道,周二,美国两家金融监管机构批准了对沃尔克规则(Volcker rule)的调整,同意放宽对中型银行的交易限制和大型银行的合规规定。


沃尔克规则(Volcker rule)是2010年多德-弗兰克(Dodd-Frank)金融法案的一部分,该规则通过一系列复杂的限制,禁止金融公司用自己的资金进行投机性交易。但一些例外包括允许公司从事“做市”,或为客户买卖证券,以促进市场流动性。金融危机以后,美国银行业一直抱怨这些规则难以被遵守,而且干扰了它们的交易,希望可以被放松。放松后意味着银行可以进行一定程度的投机性交易。


美国联邦存款保险公司(FDIC)和美国货币监理署(Office of The Comptroller of The Currency)已经批准了对沃尔克规则的修改。但对该规则的调整还必须获得美联储、美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)的批准,而且这三家机构必须同意在调整后不进行任何重大的修订。


调整的规则包括:只有不到10亿美元的交易资产和负债的公司(包括为农业贷款和代表客户交易进行对冲的中型公司)将不必向监管机构证明它们在遵循沃尔克规则的交易限制。


另外,包括摩根大通(JPM)、花旗集团(C)和美国银行(BAC)在内的大型银行将不再需要向监管机构证明持有时间不足60天的交易不是为了自己的短期利润(否则交易将被禁止),从而获得一定程度上的放松。


大型银行仍将不得不遵守沃尔克规则的其他规定,其中包括其他短期交易限制,以及要求首席执行官签署合规计划。


FDIC主席耶莱娜-威廉姆斯(Jelena McWilliams)表示,这些变化“将为沃尔克规则提供更多的明确性、确定性和客观性,同时调整要求,将重点放在那些从事绝大多数交易的银行。沃尔克规则对银行施加限制,在一定程度上是为了降低银行在市场上进行高风险押注后可能需要纳税人救助的几率。


美国前总统奥巴马任命的FDIC董事马丁-格伦伯格(Martin Gruenberg)对这些变化投了反对票。他说,这些变化将削弱对从事投机性交易的银行的限制。格伦伯格说:“沃尔克规则将不再对受益于公共安全网的银行和银行控股公司的投机性自营交易施加有意义的限制。他还说,据他计算,这些变化将使银行控股公司在沃尔克规则覆盖下的金融资产的规模从目前的2.4万亿美元减少25%。


长期以来,美国的银行一直表示,短期交易条款过于主观和不明确。去年,监管机构开始用一个更清晰、基于会计的标准来取代它,但银行们表示,该计划更糟,而且会扩大该规则涵盖的交易类型。


金融服务论坛(Financial Services Forum)首席执行官凯文-福劳默(Kevin Fromer) 在一份书面声明中表示:“今天对规则的调整帮助解决了长期以来两党国会和监管机构的一种担忧,即最初实行的沃尔克规则太复杂,使它更加难以满足储户和投资者的需求。”金融服务论坛代表美国最大型银行的利益,


这些变化还将放松对投资对冲基金和私募股权基金(目的必须是承销证券或代表客户进行交易)的银行的限制。监管机构还计划做出更多调整,以处理类似的基金投资限制。


如果这些调整如愿获得余下的批准,那么其将于2020年1月1日生效,银行将有一年的时间来顺应这些变化。


来源:腾讯证券


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本文来源: 作者: (责任编辑:麦子张2019)
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